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Então você quer trocar por uma vida: Quanto dinheiro você realmente precisa

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Quanto dinheiro você realmente precisa para começar a negociar para ganhar a vida?

Eu não sou bom em onomatopéia, mas se eu fosse, este seria o lugar perfeito para eu inserir a versão escrita de um rolo de bateria. À medida que o zumbido cresce cada vez mais alto e a intensidade, agora palpável em seu peito, chega a sua conclusão quase orgásmica, com um trovão wagneriano aplauso, eu revelaria então a tão esperada resposta 8230; 8230;

Eu não tenho nenhuma idéia friggin!

Se você veio a este post pensando que eu ia dar-lhe um 8220, tamanho único all2; Resposta a essa pergunta que você realmente precisa para sair. Im serious8230; licença! Desligue as minhas páginas e elimine este blog dos seus favoritos, porque a sua necessidade de uma resposta rápida e fácil já revela uma falha no seu personagem que garanto que vai fazer com que você explodir toda a sua conta em questão de meses, e eu Não vai assumir qualquer responsabilidade por arruinar sua vida.

[Nota para self8230; .. abster-se de escrever posts antes de ter tido sua cafeína matinal.]

Determinar a quantidade de dinheiro que você precisa para começar o caminho da negociação para a vida é um processo complexo e um para o qual não há atalhos. O maior e mais letal erro que os comerciantes fazem quando decidem ir 8220; full-time8221; Está sendo subcapitalizado. Será seu 8220; paciente zero8221; De erros, dos quais todos os outros serão gerados.

Eu gostaria de poder fazer isso fácil e apenas dar-lhe uma fórmula como 8230 ;.

[(Idade da avó paterna no momento da morte) x (seu tamanho atual do sapato)] / a raiz quadrada do IPC = Quantidade necessário para negociar em tempo integral

8230 ;. mas isso não é como isso funciona. Não tenha medo, pois, assim como há uma maneira de determinar o tamanho da posição correta por engenharia reversa do processo, podemos fazer o mesmo com esse enigma.

Qualidade de vida

Primeiro, vamos começar no final, então pergunte, 8220, quanto dinheiro eu preciso fazer para sustentar minha qualidade de vida desejada? Você verá que eu formulei esta questão de uma forma muito específica. Ele pede para você pensar. Para pensar sobre o que seu 8220; desejado; Qualidade de vida é. Isso é fundamental, porque dependendo do estágio e das circunstâncias de sua vida, você pode ter alguma flexibilidade nesta área que irá ajudá-lo a chegar a uma resposta aceitável a esta pergunta.

Você está cedo em seus anos de ganho, solteiros, sem filhos, empréstimos hipotecários ou estudantis para o serviço? Você está apoiando uma família e uma estrutura de dívida, perto o suficiente para ver o trem de aposentadoria, ainda na distância, mas definitivamente descendo as trilhas? Ou você está entre esses dois exemplos? Onde quer que você esteja, você precisa decidir o que você precisa fazer para ter pedaço de mente, estabilidade financeira e, idealmente, a capacidade de crescer o seu patrimônio líquido.

Depois de ter esse número no lugar, então você tem que determinar que quantidade de capital é necessária para gerar esse número com base em um retorno razoável em uma base percentual. Se você tem preparado para o seu movimento em tempo integral de negociação como eu descrevi no meu post anterior nesta série. Então você já deve ter uma idéia aproximada do que esse retorno percentual será em média.

O jogo puro

Vamos começar com a abordagem mais conservadora e direta que não assume nenhuma alavancagem, ou seja, você abre uma conta de margem para ter o poder de compra retornado imediatamente quando uma posição é vendida, mas você não usa essa alavancagem.

Assim, por exemplo, se você tiver obtido uma média de 20% de retorno nos últimos cinco anos, e você precisa fazer $ 50.000 por ano para apoiar a sua qualidade de vida desejada, então o número mágico para você é $ 250.000 de capital de giro. Mas espere, há mais.

Jogue um extra de 20% para esse número para dar-lhe alguns cushion8230 ;. que o torna $ 300.000. Mas ainda há mais.

Você precisa ter um mínimo de um ano despesas economizadas para iniciar o seu novo empreendimento sem a pressão diária de saber que cada um de seus comércios está sendo feito 8220, para fazer o aluguel.8221; Agora você tem até US $ 350.000. Isso é divertido, não é?

Claro, é um monte de dinheiro para alguns, mas este cenário vai lhe dar a maior parte da mente e, idealmente, uma pista mais longa em que para alcançar rentabilidade consistente. Este número, obviamente, mudar com base no que seu retorno médio real tem sido ea quantidade de dinheiro que você precisa para manter seu estilo de vida desejado. Faça 40% em uma base regular o número vai para baixo, mas se você precisar de US $ 100.000 para ficar em pretzels e cerveja, então ele sobe.

Mas o que sobre a margem?

Muitos de vocês estão se dizendo, 8220, Brian, e os poderes mágicos da margem? Por que eu preciso tanto dinheiro quando eu posso obter 2x poder de compra para oscilações e 4x para o dia de negociação? Boa pergunta. Vamos dar uma olhada nesta deusa cadela de negociação.

Não há dúvida de que o uso adequado da margem pode permitir que você reduza a quantidade de capital que você precisa para sustentar seu estilo de vida desejado, mas.

Na maioria dos casos, você está prestes a ir da segurança e parte da mente de saber que a cada duas semanas você estará recebendo um salário para um ambiente onde você pode ter um mês inteiro, onde você não faz qualquer dinheiro. Talvez até um quarto inteiro. Mesmo mais maluco do que isso, quando foi a última vez que você tem o seu salário de empresa e disse que você realmente lhes devia dinheiro?

A transição mental que acompanha o início do comércio em tempo integral pode ser perigosa. Você acha que sabe como vai lidar com isso, mas você realmente não até chegar lá. Você realmente quer começar este, bem deixa apenas ser empreendimento franco, arriscado, tendo que alavancar acima de sua equidade da conta? Margem pode fazer você dinheiro rápido, mas se você pode perder dinheiro ainda mais rápido se não for usado corretamente como parte de uma metodologia baseada em risco.

A situação ideal seria entrar em full-time de negociação totalmente capitalizado e, em seguida, uma vez que você tenha completamente transição e se sentir confortável com sua nova carreira, só então começar a aumentar o seu uso de alavancagem ao liberar e segregar o excesso de capital de suas atividades comerciais .

A ala e uma oração

Mas vamos apenas assumir, em teoria, claro, que você acha que você é a próxima vinda de Marty 8220; Buzz8221; Schwartz, e vão esmagá-lo bem fora do portão. Você quer saber o mínimo necessário que você precisa para prosseguir, certo?

Há comerciantes que eu pessoalmente sei que apoiar o seu estilo de vida desejado com apenas US $ 5.000 em capital de negociação. Sim, você leu certo. Cinco mil dólares miseráveis, mas isso é porque eles trocam com uma loja de prop que lhes dá 10: 1 alavancagem em seu dinheiro.

E eles comércio de dia apenas, com o objetivo de cortar entre US $ 800 e US $ 1200 do mercado em uma base diária. Com os mercados abertos uma média de 250 dias por ano eles estão atirando por US $ 200.000 - US $ 300.000 por ano.

Mas estes são comerciantes altamente focados com um estilo que eles aperfeiçoaram e estão confortáveis ​​com. São como as máquinas que não perseguem os arenques vermelhos ou o estoque o mais atrasado que está sendo perfilado em CNBC. É assim que você está negociando atualmente?

Se assim for, então, por todos os meios, sinta-se livre para saltar em curto-empilhados. Eu ainda recomendo que você tenha pelo menos um ano inteiro de dinheiro reservado, separado do seu capital de negociação, e que você encontrar uma loja respeitável que lhe dará a alavancagem necessária. Boa sorte para você.

O Joe médio

Em toda a honestidade, esta é a categoria que a maioria vai cair em; Não ter a capacidade ou o desejo de fazer a plena 8220; Pure Play8221; Mas tendo pelo menos o senso comum suficiente para não tentar tentar o 8220; Ala e uma Oração; opção. Você vai entrar com um pedaço decente de mudança, mas você provavelmente terá que usar durante a noite ou margem de negociação dia em uma base semi-regular. Se isso é você, então, tanto quanto eu odeio fazer isso com você, eu vou ter que responder a este blog posts questão do título revisitando as perguntas anteriores.

Perguntas que você precisa perguntar a si mesmo e responder honestamente.

Quanto eu preciso / desejo fazer por ano para viver a minha qualidade de vida desejada?

Quantas reservas, separadas dos meus fundos de negociação, e eu preciso de um pedaço de mente?

Estou confortável / disciplinado o suficiente para usar a margem direita para fora do portão?

Qual estilo de negociação estou mais confortável / bem sucedido com e quais requisitos de capital é necessário?

E o mais importante8230; ..

Qual a quantidade de dinheiro que eu sinto que eu preciso para começar com HONESTA DÁ-ME UMA CHANCE LUTADOR EM SUCESSO?

Você observará que eu overused o termo 8220; honestly8221; Aqui nesta seção porque tudo mais coisa que eu estou falando não importa se você não é honesto consigo mesmo em determinar não só você estilo de vida e necessidades financeiras, mas sua capacidade de negociação e resistência mental.

Não me interpretem mal, não estou dizendo que você não deve ter dúvidas, e acredito 110% em sua convicção de que 8220, tudo vai dar certo.8221; Nada na vida é uma coisa certa, e eu não quero os pontos de interrogação normais que são uma parte de cada decisão de vida importante, de mudar de carreira, para se casar, ter filhos, para dissuadi-lo, eu só quero ter certeza de que você tome Esta decisão com os olhos bem abertos.

Fontes adicionais de receita

Mas tio Brian não vai deixá-lo em uma guinada aqui, sem alguns (espero) novos ou diferentes insights sobre como você pode financeiramente empilhar as probabilidades em seu favor ao tentar se tornar um comerciante em tempo integral. Afinal de contas, é isso que você vem com ela, espero, não apenas uma regurgitação sem fim de platitudes cansadas e cansadas, mas informações reais, práticas e relacionáveis ​​sobre os mercados, o comércio e a vida!

20 livros que cada comerciante deve saber aproximadamente.

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Antes de eu entrar nesta lista, eu tenho um aviso para aqueles que procuram um livro sobre a negociação, como o comércio, ou como se tornar um comerciante melhor. Aprender sobre a negociação através de livros é um holdover antes desta coisa chamada 8220, a internet, 8221; Que permitiu que coisas como blogs comerciais, serviços comerciais e comunidades comerciais existissem.

Os livros são bons para uma visão geral dos mercados e conceitos comerciais, biografias de comerciantes e histórias anedóticas e psicologia comercial, mas pela própria natureza de seu formato, eles são muito limitados e não dinâmico o suficiente para ser relevante por muito tempo.

Use-os para uma fundação, para idéias, mas principalmente para o prazer. Eu acho que você vai achar que a sua negociação irá melhorar drasticamente naquele dia você decidiu parar de olhar para o último livro de negociação, e 8220, escrever o seu próprio livro8221; Na negociação.

Como em todas as listas, haverá discordâncias. 8220: Por que esse livro está na lista? 8220; Por que esse livro na lista? 8221; Eu escolhi 20 livros que se destacaram para mim como um comerciante, que eram um #valueadd (ou um #valueloss) por uma razão ou outra. Isso doesnt mesmo tem que significar que eles são sobre a negociação. Por exemplo, o 8220; interesse geral 8221; Seção é composta de livros que eu acho recurso a uma mentalidade comerciantes.

Com isso em mente, sinta-se livre para adicionar suas escolhas para o 8220; comments8221; Seção, juntamente com uma frase ou duas como por que você gostou (ou odiava) - los.

Nota especial:

Quando eu originalmente escrevi este post, cometi um erro grave em não mencionar um dos melhores livros lá fora, em análise técnica, análise técnica usando múltiplos prazos por Brian Shannon. Tudo o que posso dizer é que às vezes tomamos coisas que fazem parte de nossas vidas, como nossas esposas, e o livro de Brians tem sido uma parte constante da minha vida como comerciante. Eles maneira ele ilustra o poder, ea simplicidade, de usar quadros de tempo múltiplos na metodologia de negociação vai fazer você abalar a cabeça e me pergunto por que não amanhecer no seu mais cedo. A deve ter além de qualquer biblioteca de comerciantes abrangente.

The Market Wizards Series As possibilidades são que você vai encontrar esses livros na prateleira de qualquer comerciante sério. Eles são sem dúvida a mais abrangente coleção de entrevistas com superstar comerciantes já publicados (Market Wizards, The New Market Wizards, Stock Market Wizards e Hedge Fund Wizards). No entanto, seu pequeno segredo sujo é que, embora capturam perfeitamente um momento no tempo, eles são extremamente datados e lhe dará quase nenhuma visão sobre os mercados de hoje ou como trocá-los. Seu valor agora está em mostrar como até mesmo os maiores comerciantes inicialmente lutaram e muitas vezes explodiu (repetidamente) antes de se tornar bem sucedido. Eles são como doces benignos, agradável de consumir, mas não vai ajudar ou machucá-lo.

Stan Weinsteins Segredos para lucrar em mercados de touro e urso Este livro foi o primeiro a quantificar um dos conceitos mais importantes na negociação; Os quatro estágios em que as ações se movem, que são os estágios de base, avançando, topping e declínio. Apesar de a capa deste livro não ter sido atualizada desde que foi publicada em 1988, a análise de estágio ainda é relevante hoje.

Como ganhar dinheiro em ações: um sistema vencedor em bons tempos e maus Como um comerciante anônimo meu amigo disse recentemente, tudo que você precisa fazer é rever os gráficos nas primeiras 150 páginas deste livro e você será bom para ir. Esses gráficos, juntamente com anotações ONeils, dar-lhe uma grande base para compreender os padrões stocks forma antes de ir em corridas maciças.

Reminiscências de um Operador de Stock Tough chamada neste livro, só porque eu não acho que é a pedra Rosetta de livros de negociação que é frequentemente descrito como. A linguagem é datada e coloquial, que embora estranho, é realmente parte do seu charme. Há definitivamente algumas lições fundamentais para a negociação neste livro, mas você como o leitor tem que fazer a conversão histórica em sua cabeça de locais como 8220, bucket shops8221; Para o mercado de hoje.

Como eu fiz $ 2.000.000 no mercado conservado em estoque Este livro deve realmente ser chamado, 8220, como eu fiz $ 18.000.000 (ajustado para a inflação) no mercado conservado em estoque, 8221; Porque isso é o quanto seria em dólares de hoje. Isso seria fenomenal para qualquer um, mas para alguém que fez isso enquanto viajava pelo mundo, em um pré-internet, computador, iPad, telefone inteligente, enquanto trabalhava como um dançarino profissional? Bem, isso é apenas épico. Seus 8220; Darvas Box8221; Sistema, embora bruto e na necessidade do ajuste ao fator no HFT de hoje, é ainda uma fundação de um estilo de troca / disciplina contínuos.

Trading Educação:

Ok, antes que você me acuse de tentar beijar o rabo de meus overlords do blog em StockTwits, deixe-me apenas dizer-lhe que eu recomendava este livro publicamente, maneira antes que eu Nunca ressuscitado este blog, muito menos foi convidado a aderir à rede. Este é o livro que eu desejo foi escrito quando eu comecei a operar há 30 anos. A ironia é que ele realmente não poderia ter sido escrito até recentemente. É o 8220; Market Wizards8221; Para o comerciante de varejo, e mais importante, cada capítulo é escrito por alguém que tem atualmente uma presença ativa em meios sociais. Além disso, é o único lugar que você nunca vai ver The_Real_Fly escrever duas páginas inteiras sem dizer 8220; fuck! 8221;

Eu gosto de Anne-Marie, mas se ela tivesse me perguntado se era uma escolha sábia para adicionar outro livro de negociação para o mundo, eu teria aconselhado contra ele. Eu estaria errado. Fiquei espantado com o escopo de material que este livro foi capaz de cobrir, e fazê-lo de forma significativa. O estilo econômico (e muitas vezes humorístico) de Anne-Maries leva você até o cerne de cada conceito, eliminando informações irrelevantes e supérfluas. Eu não acho que é uma hipérbole dizer que este é um clássico instantâneo para o início / intermediário comerciante.

Japonês Candlestick Técnicas de Cartografia Há um monte de livros para fora estes em gráficos de castiçal, mas quase todos eles são derivados de Tom Nissons. Ele passa por e explica os conceitos básicos, bem como os padrões mais relevantes relacionados com gráficos de velas. A menos que você realmente precisa saber sobre o 8220, três-bêbado-salarymen-rolou-pela-hooker-in-the-Shinjuku-train-station8221; Padrão, este livro é tudo que você precisará para castiçais.

Comércio seu caminho para a liberdade financeira Sim, o título é caseoso e soa como algo de um infomercial tarde da noite, mas este livro tem uma das melhores visões gerais dos diferentes tipos de metodologias que você pode usar para ganhar dinheiro nos mercados. Mas o mais importante, mostra-lhe como ir sobre a formulação de uma metodologia para a negociação nos mercados. A informação sobre o risco e dimensionamento posição só torna o livro vale a pena.

The Disciplined Trader Trading Na Zona Estes são os livros definitivos sobre a psicologia comercial. Conheço comerciantes que passaram de perdedores perpétuos a vencedores consistentes depois de lerem esses livros. A forma como Douglas sobe na psique de um comerciante é assustador, e há uma boa chance que você vai se perguntar em voz alta como ele conseguiu plantar a câmera escondida e microfones que ele costumava tomar notas sobre suas deficiências comerciais.

Real World Trading:

Pit Bull: Lições de Wall Streets Champion Day Trader Extremamente datado, mas ainda a única auto-biografia completa (eu acredito) de um 8220; Market Wizard.8221; É um olhar para a mente eo processo de um comerciante extremamente disciplinado que ainda está colocando números esmagadores para este dia. E apesar do fato de que ele compartilha James Altuchers conselhos scatological um pouco dúbio sobre 8220, limpeza do encanamento8221; Antes de começar o dia, é uma boa leitura.

Um bom comércio: dentro do mundo altamente competitivo de negociação proprietária Se você quiser saber o que é como a negociação no mundo real de uma empresa prop, este é o livro. Mas ainda mais, este livro mostra como se concentrar no processo em vez lucros para se tornar um comerciante bem sucedido. Há um número de grandes lições de troca neste livro, todo envolvido em relatable histórias (um pouco como este blog).

Interesse geral:

Os 50 melhores (e piores) negócios de todos os tempos Este livro é como comer um pedaço de doce; Você vai gostar tanto, mas antes que você sabe, ele será feito. Atando em menos de 200 páginas, dá informações concisas, informativas e fascinantes sobre alguns bem conhecidos, e alguns não tão bem conhece os sucessos e fracassos do negócio. O capítulo sobre o estabelecimento de ABAs com os 8220, Espíritos de St. Louis8221; Sozinho vale o preço de admissão.

Backstage Wall Street: Um guia de insiders para saber quem confiar, para quem correr e como maximizar seus investimentos Claro, mais uma vez você pode me acusar de 8220; beijar ass8221; A um dos pesos pesados ​​do blogging financeiro, mas really8230;.if você leu o blog de Joshs para qualquer quantidade de tempo, você sabe hes o negócio real. Este livro não puxa socos e provavelmente será olhado para trás em anos a partir de agora como o chamado de clarão contra o establishment arraigado Wall Street, em vez de ocupar wallbags Wall Street.

Negócio médio: Como eu conservo companhias maus e faço boas companhias Grande Dunlap fêz seu nome como um 8220; volta-around8221; Especialista para empresas de quase-morte, e este livro narra alguns de seus sucessos mais famosos. Eu entendo que a carreira de Dunlaps terminou em ações de acionistas, investigações da SEC e sua proibição de nunca executar uma empresa pública novamente, mas apenas porque Michael Jacksons final poucos álbuns sugado não significa que 8220; Off the Wall8221; E 8220; Thriller8221; Werent obras-primas. Dunlap era um idiota para ter certeza, mas muitas vezes um idiota é o que é necessário, e seus excessos em reestruturação foram apenas uma resposta aos excessos corporativos inchado da época. É difícil enganar caras como Kerry Packer, Sir James Goldsmith, e os princípios na KKR, assim 8220; Chainsaw8221; Al deve ter feito algo certo em algum momento.

Os Novos Capitalistas Financeiros: KKR e a Criação de Valor Corporativo Toda vez que eu releio este livro eu recebo madeira financeira. Ame-os ou odeie-os, KKR mudou a maneira que MA foi feito e deixou uma impressão no financiamento incorporado que é sentido ainda hoje. É difícil de esquecer, na esteira da crise de crédito de 2008, que a KKR sempre foi responsável e quase sempre conseguiu usar a dívida e a alavancagem para salvar empresas que falham e criar ou desbloquear valor para os acionistas e seus investidores. Esta é uma biografia autorizada da empresa, mas feita de uma forma verdadeiramente objetiva, e destaca como a chave para um acordo KKR não tem tanto a ver com o dinheiro (dívida) que trouxe para a mesa, mas a riqueza Do talento gerencial que trouxeram para suas empresas-alvo.

Trading para uma vida: Psicologia, Trading Tactics, Money Management Esta é a 8220; gateway8221; Livro que cada comerciante novo parece vir através no caminho para a negociação, mas eu tenho que dizer, eu nunca fui um fã do Dr. Elder. Isso decorre da minha suspeita de que ele faz (e sempre fez) mais dinheiro de escrever sobre a negociação e colocar em seminários sobre preços de negociação, do que ele tem realmente de negociação. Neste livro ele adota um método de tempo múltiplo que é rudimentar na melhor das hipóteses e seu aceno para a psicologia comercial é feito melhor e em mais profundidade por Douglas. O único aspecto interessante deste livro é a sua explicação de como a negociação não é um jogo de soma zero, mas que é realmente apenas digno de um post de blog, no máximo.

A Educação de um Especulador Eu tenho um amigo no blog. Que não só é um comerciante 100x melhor do que eu poderia sempre esperar ser, mas é um conhecedor de arte e literatura, e até mesmo surfe. Ele também é amigo do autor, Victor Niederhoffer, e pensa muito nele. É por isso que me dói dizer que 8220; Educação8230; 8221; É provavelmente um dos top 5 piores livros escritos que eu já li. Seria melhor intitulado, 8220, Deixe-me dizer-lhe o que um jogador grande Squash Eu Sou. E mesmo que eu tenha certeza de que deveria significar algum subtexto em suas histórias narcisistas que se relacionam com o comércio, está escrito de uma maneira tão propositalmente excludente que você não pode encontrá-lo. Desde que eu sou parte do 8220; chattering classes8221; É provável que Neiderhoffer, um verdadeiro intelecto, esteja escrevendo acima do meu nível, mas a menos que você esteja escolhendo este livro no caminho para o seu almoço no Prêmio Nobel, provavelmente é melhor ignorá-lo.

Ei, não se esqueça de verificar o meu livro Trading: O melhor das melhores dicas de comércio Top para os nossos tempos destinados a estar nesta lista top 20 someday.

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Como negociar dia com menos de US $ 25.000

Nota: Recebo novas ideias de ações todos os dias a partir da aplicação SPARK. Faça o download gratuito do iTunes.

Este post tem-me em um pouco de um enigma. Estou escrevendo sobre algo que não estou totalmente a bordo, mas reconheço como um mal necessário; Dia com menos de US $ 25.000 em sua conta.

Day trading é definitivamente uma das coisas mais difíceis que alguém pode fazer, ea maneira ideal de fazê-lo é ter uma conta bem capitalizada e alguma experiência prática em montar o relâmpago intraday. A questão financeira óbvia é que nem todos podem dar ao luxo de cair 25K + em uma conta de negociação para obter privilégios de negociação diária, eo problema de experiência acaba sendo um cenário de "galinha ou ovo".

Eu sei que alguns de vocês estão gritando em suas telas agora, e não apenas porque um comércio está indo contra vocês. Você está gritando "Hey Poindexter, como sobre o papel trocando?" Bem, eu não acredito na troca de papel, um ponto que eu fiz novamente em meu borne recente sobre encontrar um mentor negociando. Minha alternativa é trocar pequeno tamanho de posição até que seu nível de habilidade / equidade chegue ao ponto onde você pode começar a escalar.

Esse post alertou um monte de e-mails colocando a questão, "como posso obter prática / dia de experiência de negociação desde que eu não tenho US $ 25.000 para colocar na minha conta?" Esta é então a minha resposta a essa pergunta.

O método dos cinco dias:

Este é o melhor e eu acredito o método o mais seguro para negociar do dia uma conta sub-25K. Você pode fazer transações de três dias durante um período de cinco dias. Você não terá 4x poder de compra, mas você pode usar regular 2x margem para seus comércios.

Eu gosto e recomendo este método mais porque ele força você a ser mais discriminador em suas opções comerciais. Se você ver um número de configurações medíocres um dia, você é mais provável passar sobre eles e esperar por mais ideal em outro dia, uma vez que seu pó seco é limitado.

A conta de corretagem dividida:

Então vamos dizer que você tem apenas 10K para o comércio, e você está morto no dia de negociação (... você sabe que há coisas chamadas "swing trading" e "posição de negociação" também). Você pode dividir seus fundos pela metade e abrir duas contas com dois corretores diferentes.

Ao fazer isso, você será capaz de fazer negócios de seis dias em uma base de cinco dias (mais uma vez apenas com poder de compra 2x margem), que deve ser mais do que suficiente para um comerciante início.

No passado, esta seria uma maneira desagradável para executar negócios, mas a facilidade com que você pode agora abrir contas, transferir dinheiro e comércio on-line torna definitivamente uma opção viável.

A conta de corretagem Split Método de lavagem:

Mesmo configurado como acima, mas se você insistir em ter uma capacidade quase ilimitada para o dia de comércio de uma conta sub-25K, este método vai apelar para você.

Por exemplo, você toma um longo comércio de 50 ações no XYZ no corretor # 1. Quando você está pronto para "fechar a posição" você só vende curto 50 partes de XYZ no corretor # 2, efetivamente fazendo você plana. Você pode então fechar cada lado para fora o próximo dia, sem usar acima de algum de seus comércios de três dias.

Obviamente, você vai incorrer em alguns custos extras como você terá quatro comissionável eventos em vez de dois, bem como um pouco de derrapagem, dependendo da largura da propagação sobre o estoque que você está negociando. Devido a isso, sugiro que você use apenas este método se você estiver negociando com uma comissão por ação criada.

Se você está negociando pequenas (25-100 ações), você provavelmente irá apenas incorrer em uma taxa mínima de bilhete por lado (geralmente US $ 1,00) e os custos de derrapagem, se houver, será insignificante. É um pequeno preço a pagar por capacidade de negociação dia quase ilimitado com uma conta sub-25K.

Uma última nota sobre as opções de "Corretora dividida". Eu duvido muito, mas é possível que nos montes de regulamentos SEC que existem, pode haver algumas regras contra a negociação de duas contas de corretagem separada desta forma relacionada, mas se houver) ninguém está monitorando-lo, e B) realmente , Qual seria a "penalidade"? Eu acho que posso dizer com segurança que, para todos os efeitos, isso é completamente permitido.

Prop Trading:

Há um número de empresas de comércio de apoio lá fora, que você pode negociar com, quer no seu chão ou "virtualmente." Estas empresas permitem mínimos de conta muito pequena (muitas vezes tão baixo quanto $ 5.000) e você pode negociar com o capital da empresa que permite que você Dia cheio negociando poder de compra (às vezes mais) e nenhumas limitações do limite negociando do dia. Você também pode normalmente comércio com uma estrutura de comissão micro.

Claro que você pode adivinhar, não existe tal coisa como um almoço grátis. Ao negociar com uma empresa de prop você não consegue manter 100% de seus lucros, você recebe um "payout" percentual que é baseado em uma série de fatores. Você também pode ter que fazer um número mínimo de comércios ou pagar uma taxa para usar sua plataforma.

Eu nunca usei uma loja prop eu mesmo, mas sei que os comerciantes que têm. Tenho ouvido histórias boas e ruins, por isso, se você optar por seguir este caminho, certifique-se de investigá-los completamente e obter algumas referências antes de cometer.

Futuros Trading:

Não há restrições de troca de dia em futuros e uma vez que você só é obrigado a colocar uma pequena porcentagem de seu tamanho global do contrato, a alavancagem é mais do que você vai precisar.

Dito isto, se você estiver de alguma forma pensando em negociar ouro ($ GC_F), petróleo ($ CL_F), trigo ($ ZW_F), ou basicamente qualquer outra coisa do E-mini, basta enviar-me 95% dos seus fundos de negociação E pedir a seu amigo para slam sua cabeça entre sua porta de carro. Que você maneira você vai acabar com mais dinheiro e ainda se sentir melhor que você de outra forma.

O SP 500 E-mini ($ ES_F) e o NASDAQ 100 E-mini ($ NQ_F) são os únicos contratos de futuros que um trader iniciante deve tentar negociar diariamente.

Mesmo assim, ainda é difícil para um comerciante levemente capitalizado negociar $ EF_F, pois cada ponto é igual a $ 50,00 ($ 12,50 por tick, quatro ticks a um ponto). Se você tiver uma conta 5K, apenas um ponto equivaleria a 1% de capital de risco que não lhe dá muito espaço para estar errado. Você provavelmente deseja ter um tamanho mínimo de conta de 10K + para efetivamente negociar o $ ES_F.

O $ NQ_F é apenas $ 20.00 por ponto ($ 5.00 por tick, quatro ticks por ponto), mas move-se mais rápido, mais distante e mais erraticamente do que o $ ES_F. Eu pessoalmente passei os últimos dois anos a negociá-lo, tendo 23 anos de experiência anterior de negociação de ações, e eu ainda acho que é um desafio às vezes.

Não importa o quão duro você quer negociar dia com uma conta sub-25K, ser prevenido de que os futuros são uma classe de ativos muito, muito resistente e especializado, e apenas um pequeno número de novos comerciantes será sempre consistentemente rentável com eles.

Forex Trading:

Como futuros, forex não tem restrições de negociação de dia e alavancagem ampla para comerciantes de pequena conta. Houve também uma proliferação de recursos para aprender sobre o forex nos últimos anos.

Um dos benefícios de negociar forex sobre futuros é que você pode ter uma posição de tamanho mínimo que melhor relaciona risco-sábio com uma pequena conta. Como um comerciante de dia de início você deve manter os cruzamentos mais líquido como o EUR / USD ($ EURUSD). Se você trocar o EUR / TRY (Euro contra a Lira Turca), mais uma vez, coloque a cabeça na porta de carro8230; 8230;

Moedas têm seu próprio conjunto de desafios. Eles não negociam como ações, no entanto muitos comerciantes sentem que eles mais respeitam as "regras" da análise técnica. Felizmente, StockTwits tem uma tonelada de blogs forex como FaithMightFX. Raghee Horner. O FX Cafe. StockTwitsFX e muitos comerciantes de moeda grande como meu amigo de punk rock NoDoji.

Então lá você tem, como contornar o sistema, bater o 8220; homem, 8221; E ser um vandalismo comercial. Apenas certifique-se de que você sempre manter o risco acima de tudo em sua mente para que você possa se formar a partir deste nível de negociação e torná-lo para um dia totalmente financiado trading conta.

Quanto dinheiro você necessita negociar para uma vida?

Nota: Recebo novas ideias de ações todos os dias a partir da aplicação SPARK. Faça o download gratuito do iTunes.

Se você tem um chapéu, você pode querer segurá-lo. Obter os sais de cheiro out8230; 8230, e mantê-los por perto. If anybody is in the other room, call them in and tell them to assume the 8220;Ill catch you8221; stance behind you.

I wasnt always a babe magnet.

Its true. In the dark days before I met my wife, I wasnt actually beating women off with a stick. I mean, I had dates, but they were not as numerous as you would assume. This meant each one was special, however one in particular stands out.

I was very young, working as a bellman at the Sheraton Newport, and living with four guys down by the beach in Newport. One night while at a local watering hole I spotted a beautiful girl who looked like she didnt belong there. Since I was already drunk, I ambled on over to her, ran my mouth, and for some reason ended up with a phone number and a date for the following night.

In the sober light of the next morning I panicked for a moment as I realized that this girl would expect something a little bit 8220;higher class8221; on our date that evening. Unfortunately, I had about thirty dollars to my name until my next bell shift.

Let me be clear on this, not only thirty dollar in cash8230;.thirty dollars to my name. There was no ATM card, no credit card, no parents to call on for extra funds, thirty bucks was it. Fortunately, I had a place just for situations like this; The Ocean View Bar Grill.

The move with this place was that even though they served bar food (read: cheap food), this hidden gem was situated outside the back of the Hotel Laguna right on the sand, with one of the most picturesque views in all of Southern California. Once your date saw the view as you emerged onto the patio, they could have served corn dogs and Twinkies and she would have still thought she was at the best five-star restaurant in town.

I figured I could easily bring the whole evening in, with drinks, for under twenty bucks (remember this was almost twenty-five years ago), so I headed out to pick her up in my 678242; Mustang, rocking my Members Only jacket, and blaring Flock of Seagulls from the speakers. 8220;This is going to be my night tonight,8221; I thought to myself.

We pulled up to the hotel, parked the car, and headed inside. Being the gentleman I am, I let her go ahead of me down the hallway that led to the entrance for The Ocean View Bar Grill, at the end, on the left.

The left. Its on the left. Did I mention that the entrance to the Ocean View Bar Grill was on the left? But not knowing where we were going, she went straight, instead of left. Straight. Straight into Claes8230;8230;their fine dining restaurant.

You know how when you get that gap down before the open on unexpected news in that large position you have been massaging for weeks and a cold shiver goes down your spine? You immediately think to yourself 8220;can I pull myself out of this, or do I just cut the cord and bail?8221; That was my thought at that exact moment.

But what was I going to do, try to wave her out and try to explain, in front of the maitre d and customers, that I didnt have enough money for THAT restaurant?

Fortunately, she didnt drink alcohol, and in order to not make her feel self conscious, I drank (free) water too. She ordered the chicken, and I 8220;having had a late lunch8221; chose the small house salad and the complimentary bread. I got out of there for $29.50, including tip. The valet got the other fifty cents and we ended up dating for two years until she moved to Canada.

At that point in my life, thirty bucks could sustain me fine, as long as there were no unexpected expenses, but nowadays that wont even cover a Pokemon DSi game for my daughter. I am at a different stage in my life.

I was reminded of this story by a question I got in response to my recent post 8220;9 Reasons Everyone (Yes Even You) Should Learn To Trade.8221; The question was, 8220;how much money do you need to trade full-time?8221;

Even though my post was referring to part-time trading, it is a good question to ask. The answer however varies depending on what stage you are at in life.

There are considerations based on what time and financial stages you are at. If you are a young person or with minimal expenses, you can afford to start with much less than if you are a forty-five years old, with a house, car payments, kids, etc.

You also have to factor in what psychological stage you are at when deciding how much of a grub stake you will need. In periods of no profits, or horror of horrors, actual losses, how much money will you need in the bank so you dont get nervous and rattled, something that will only hamper your trading success.

And what about your style? What stage is that at? Will you be day trading or swing trading? If you are day trading you will get more leverage on your position which can theoretically make you more with less, but you will need at least 25K (or in reality 30K) to be classified a pattern day trader.

Swing trading requires less money to fund an account, but there will me more periods of 8220;waiting8221; for a move where your money will not be working for you at all.

So here is my best starting place, which you should modify based upon your own personal stages in terms of time, finances, psychology, style, etc.

If you are somebody with little or no overhead I think you need to have enough money set aside to cover at least six months of your living expenses NOT INCLUDING YOUR TRADING MONEY.

If you have higher monthly expenses I suggest you have at least one years money set aside NOT INCLUDING YOUR TRADING MONEY, because you have a larger burden to support and there is more of a chance you will need that extra cushion.

As far as how much trading capital you will need, it will depend on your style and what you trade. Sure you can day trade with only 25K but one loss and you will be below the minimum. And what if you want to trade $ AAPL or $ GOOG. 25K is only going to get you 100K of buying power which is only about one hundred and thirty shares of $ GOOG .

Ideally it would be best to have enough day trading capital to trade 250-500 shares of the most expensive stock you plan to trade. If you are going to swing trade you will need more capital because you will only get 2x overnight buying power, and though you may get larger moves than in day trading, they will be fewer and will take a longer time to play out.

In the end you have to figure out how much money you need in the bank and how much money you need in your trading account to give you the piece of mind that will allow you to focus on your trading. Then I would add another 20% to each.

You also need to determine what a 8220;reasonable8221; annual return would be on your trading capital, and make sure your account equity is enough so that the return can not only sustain you, but grow your account balance.

Finally, I am a big believer that if you cant trade well with a small account size, having a larger account size wont help. The best way to find out if you can trade well before you make the jump to 8220;trading for a living8221; is to first successfully master trading part-time, over an extended period of time, in all different market conditions. Then if your trading skills are proven out, the size of your account will be less important.

Is Day Trading Really A Suckers Game?

Note: I get new stock ideas every day from the SPARK app. Download it free from iTunes .

I am a big fan of the financial blog Crossing Wall Street written by Eddy Elfenbein. In addition to being a great writer, Eddy knows the world of investing backwards and forwards and has one of the few Twitter streams that can actually make me laugh out loud. But last week I came across a post he wrote entitled Day Trading Is A Suckers Game than made me twitch. Well to be honest, it may have been a 8220;twinge8221; instead of a twitch, but either way it provoked a reflexive response from me, the type you get when you hear something that just goes against your core beliefs. Like if you heard one of your drinking buddies tell the bartender, 8220;I really dont want a beer tonight. Can you get me a white wine spritzer instead?8221;

Twitch8230;.

Eddys argument against day trading is based on the fact that with the increased technology and talent that now exists in the world of High-Frequency Trading (HFT), the average retail trader doesnt stand a chance. Which leads him to this conclusion8230;

What all this means for you is that now more than ever, day trading is a fool’s errand. If you were ever tempted to enter the fray, recognize once and for all that those banks of computers chugging away at their algorithms have you hopelessly outclassed. There’s simply no way an individual human being can compete against a fleet of CPUs that rivals NASA’s. Do not, I repeat, do not try it. You will lose.

The only problem with this statement is that it is wrong. Well, kinda wrong.

When I think of something or some endeavor that is a 8220;suckers game8221; or a 8220;fools errand,8221; I think of something in which, due to its nature, you cannot win at; like three-card Monte or an argument with your wife. Something where the 8220;fix is in.8221; Where youre operating in a 8220;clip joint.8221; That youre just some rube with a chalk mark on his back destined to get 8220;hustled,8221; 8220;bamboozled,8221; 8220;grifted,8221; 8220;flim-flammed,8221; or any other number of terms I remember hearing in The Sting .

However, this not an accurate portrayal of the realities of day trading.

With the advantage of having been on both sides of this activity; trading and broker dealer, I can tell you that it is true that HFTs do impact your ability to day trade. For example, I regularly see execution reports come back from the exchanges denominated six places to the right of the decimal point (.000001), which allows automated, high volume trading to squeeze profits out of nano moves.

I also often see stocks trade in a tight range, then experience very 8220;suspicious8221; spikes that take price through obvious stop/limit order levels, only to return to the previous range in a matter of seconds. This too is the footprint of the aforementioned Al Qaeda-like HFT firms at work.

But here is what I also see. I see a lot of people who make money consistently by day trading. These are not Johnny-come-lately types jumping on a fad fueled by the bullish tape. They bear no resemblance to the secretaries, used car salesmen, and dentists who showed up on the covers of Forbes and Fortune in the late 90s boasting of four-hour workdays, trading on the beach in the Bahamas, and giving up their 8220;day jobs8221; due to the cash they were pulling out of the markets on a daily basis.

No, the successful day traders I know have been doing it for years. They all trade through retail brokers that everyone has access to, and some of them even do it with as little as five-thousand dollars in their account. (And before you ask, 8220;but how can they8230;. 8221; just read my post How To Day Trade With Less Than $25,000 ).

These are very highly skilled, disciplined traders, who use risk based methodologies and continually adapt their trading to overcome the latest threat du jour, the one always destined to sound the death knell of day trading. The current one being HFTs. In fact, most successful day traders will quietly say (or sometimes not so quietly say) 8220;theres the cry of the loser,8221; when they hear someone complain that they lost money because of HFTs.

I wont go into all the ways the effects of HFTs can be minimized when day trading, as I have written extensively about this topic before in posts like 5 Ways You Can Combat High Frequency And Algorithmic Trading and How To Place More Effective Stops . but instead let me tell you why someone would want to day trade in the first place

In terms of the retail participant, successful day traders are the most elite group in the markets. They make money based on their own actions. They are not beholden to analysts, CEOs, the financial press, Fed governors and heads of Central Banks, false accounting scams, or earnings announcements. They dont have to 8220;wait8221; to make their money. They make it today, and tomorrow, and the day after that. And best of all, since they are always actively watching the markets and by definition are flat at the close, they are largely insulated from 8220;acts of God8221; like earthquakes and hurricanes, as well as the more dangerous 8220;acts of Man8221; like 9/11.

So is day trading easy? No!

Do most people lose at it? Of course they do!

But day trading is not an investment style or philosophy, it is a level of financial mastery that most will never achieve, but millions desire. Trust me, dig into the deepest, darkest fantasies of even the most hardcore value investor and you will find someone who wishes they could be a successful day trader. And in that context I feel the same about a post entitled 8220;Is Day Trading A Suckers Game?8221; as I do about one called 8220;Is Trying To Become A Professional Actor A Suckers Game?8221;

Or 8220;Is Trying To Play Pro Football A Suckers Game?8221;

Or 8220;Is Trying To Be A Full-Time Musician A Suckers Game?8221;

Or astronaut? Or Olympian? Or neurosurgeon? Or professional poker play. Or hedge fund manager? Or Billionaire?

You get the point.

Anything that requires focus, drive, discipline, specific skill sets, and yes, even at times luck, is hard to do successfully, but because the vast majority cant do it doesnt mean it cant be done. Nor does it mean it shouldnt be attempted, as long as you do it the right way.

That means starting off only risking small amounts that you can afford to lose. This will get you familiar with the mechanics of the markets and give you time to develop both a solid methodology as well as learn how your emotions come into play, not only when you lose, but when you win as well.

If you find that you have the stomach for it and are becoming consistently profitable, then you can gradually increase your size and decide if day trading is something you really want to try to get serious at, remembering that it is not an 8220;either/or8221; activity. For example, even if you are a swing trader, day trading skills are what will get you optimal entries.

What you should NOT DO however is treat day trading as a hobby, something that you undertake lightly, with minimal preparation and in an ad hoc fashion. If you do that then you probably are better off finding a game of three-card Monte.

At the end of the day, participating in the markets is only about one thing8230;8230;making money. And you should try to make money in the way that is not only the easiest, but historically has the highest chance of success. But life is more complex than the markets and one compelling component of life is the desire to achieve that which most cannot and which sets you apart from the rest. Becoming a successful day trader will bring you rewards that far surpass the majority of market participants, but it is not without risk.

If you try it and find, like most will, that day trading is not your cup of tea or that you cant make any money at it, then you can position trade, value invest, intelligently invest, or invest with whatever passive method you are most comfortable with. But at least you will be able to say that you didnt let the HFT boogeyman scare you away and that you took a shot at greatness.